Заметки на все случаи жизни
(c) Serg
Главная | Регистрация | Вход
Вторник
26.09.2017
16:30
Приветствую Вас Гость | RSS
Главная » 2011 » Ноябрь » 16 » Клиенты не обязаны предоставлять банкам всю информацию о себе
11:13
Клиенты не обязаны предоставлять банкам всю информацию о себе
Гражданам вовсе необязательно заполнять анкеты банков, разработанные для выявления доходов, полученных преступным путем

Об этом пишет газета Коммерсантъ-Украина, ссылаясь на письмо Национального банка Украины, в котором регулятор решил разъяснить основные принципы идентификации заемщиков и вкладчиков. В частности, из письма следует, что в обязательном порядке клиенты должны раскрывать банкам только информацию, установленную законом.

Как известно, что ст. 9 закона «О предотвращении и противодействии легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансированию терроризма» требует от физических лиц раскрытия лишь паспортных данных и идентификационного кода. То есть тех данных, которые банк и так всегда получал от клиента.

Как отмечает издание, НБУ был вынужден подготовить это разъяснение в связи с жалобами клиентов на банкиров, потребовавших от клиентов предоставления данных о доходе семьи, о наличии среди родственников клиента работников или основателей банка, о семейном положении, наличии автомобиля. «Если банк считает необходимым получить дополнительные данные, не предусмотренные законодательством, он должен определить перечень документов и сведений, определить условия их предоставления в договоре с клиентом или опроснике», - говорится в письме.

В частности, НБУ не считает важным для банков иметь информацию о движимом и недвижимом имуществе клиентов, которые получают через банк зарплату, пенсию, стипендию или социальную помощь, имеют депозиты на небольшие суммы и не пополняют свои счета из других источников на сумму больше 150 тыс. гривен за квартал.

При этом банк может настаивать на том, что в случае отказа клиента от предоставления информации с ним не будет заключен договор

Кроме того, раздел III постановления НБУ N22 обязывает банки присвоить высокий уровень риска лишь клиентам, связанным с терроризмом, являющимся публичными деятелями или связанным с ними, а также проживающим в странах, которые не выполняют рекомендации FATF. В остальных случаях банки могут принять внутренний документ с дополнительными критериями риска и просить клиентов добровольно сообщить о себе личную информацию. При этом отказ клиента от ее предоставления не может стать причиной отказа банка от его обслуживания. НБУ будет «предоставлять должную оценку фактам отказа банков».


Читаем еще в разделе "Статьи":
[15.07.2010][Разное]
Как выбрать кухонную мебель? (0)
[13.08.2010][Банковские вопросы]
Как банки обманывают привлекая акциями депозиты? (0)
[08.08.2010][Закон]
Новый порядок переоборудования транспортных средств (0)
Категория: Банки | Просмотров: 307 | Добавил: Serg_m | Рейтинг: 0.0/0
Всего комментариев: 0
Добавлять комментарии могут только зарегистрированные пользователи.
[ Регистрация | Вход ]
Форма входа
Поиск
Карта пробок
Пробки на Яндекс.Картах
Погода
Валюта и металлы
Курсы наличного обмена на сегодня
Курсы НБУ на сегодня
Курсы НБУ на сегодня
Курсы НБУ на сегодня
Курсы НБУ на сегодня
Курсы НБУ на сегодня
Курсы НБУ на сегодня
Курсы НБУ на сегодня
Все АЗС
Полезные странички
  • Кредит. Расчет
  • Читать, читать...
  • ООО "Масалет"
  • ПП "Автократ"
  • Видеопробки
  • Заправки WOG
  • Заправки ОККО
  • Дороги Украины
  • Дороги Navizor
  • Дороги Автострада
  • Кадастрова карта
  • Правозащитные организации
  • Автоподставы
  • Полезные ссылки
  • Площадь, расстояние на карте
  • Каталог сайтов
  • Каталог файлов
  • Календарь
    «  Ноябрь 2011  »
    ПнВтСрЧтПтСбВс
     123456
    78910111213
    14151617181920
    21222324252627
    282930
    Категории раздела
    Банки [82]
    Закон [83]
    Разное [586]
    Строительство [31]
    Техника [63]
    Политика [305]
    Столица [426]
    Мир [591]
    Экономика [74]
    Авто [53]



    Украинская Баннерная Сеть
    Copyright Serg © 2009-2017
    Яндекс цитирования Rambler's Top100