В Национальном банке разъяснили, что при валютных операциях
банки должны хранить копии страниц паспорта и хранить в учреждении в
течении дня
Как следует из письма НБУ, требование по хранению в документах
операционного (рабочего) дня копий страниц документа, удостоверяющего
личность, с данными, на основании которых осуществлена идентификация
лица, распространяется на валютно-обменные операции, осуществляемые как
на сумму в эквиваленте до 50 000 гривен, так и на операции, превышающие
эту сумму.
Это
аргументируется тем, что согласно постановлению НБУ операция по
наличному обмену валюты должна осуществляться после предъявления
документа, удостоверяющего личность, при этом сотрудник банка обязан
сохранять копию такого документа. Постановление вступает в силу завтра,
23 сентября.
Необходимость же предоставления паспорта при обмене
валюты вообще объясняется тем, что согласно ст. 6 Декрета КМУ «О системе
валютного регулирования и валютного контроля» операции по продаже
наличной иностранной валюты разрешено осуществлять только физическим
лицам-резидентам. Для соблюдения этой нормы необходимо выяснять
резидентность лица, которое осуществляет валютно-обменную операцию.
Документом, который может засвидетельствовать резидентность лица, может
быть как паспорт, так и другой документ, удостоверяющий личность.
Кроме
того, НБУ «похвастался» тем, что либерализовал норму о проведении
валютно-обменных операций через банковские автоматы самообслуживания.
При этом регулятор обратил внимание на то, что курс покупки и продажи
иностранных валют за гривны должен быть единым для осуществления
валютно-обменных операций через собственные кассы, пункты обмена
иностранной валюты и банкоматы. Взыскание комиссионного вознаграждения
при осуществлении операций по купле-продаже иностранных валют
запрещается.
Национальный банк объясняет введение требования о
предъявлении физическими лицами паспортов при валютообменных операциях
выполнением рекомендаций Международной организации по разработке
финансовых мер борьбы с отмыванием денег, полученных преступным путем
(FATF)- об этом говорится в сообщении НБУ.
«Такая
проверка резидентности физических лиц соответствует рекомендациям FATF и
приведена в соответствие с требованиями законодательства Украины о
предотвращении легализации доходов, полученных преступным путем», -
отмечается в сообщении.
НБУ также подчеркивает, что информация,
получаемая банками при идентификации клиентов-физлиц, осуществляющих
валютообменные операции, является банковской тайной, имеет ограниченный
доступ и может быть раскрыта третьим лицам лишь по решению суда или в
иных предусмотренных законодательством случаях.
Как сообщалось
ранее, постановлением №278, вступающим в силу с 23 сентября, НБУ обязал
банки фиксировать фамилию, имя, отчество лица, осуществляющего
валютообменную операцию, в справках и квитанциях.
Данным
постановлением Нацбанк также увеличил лимит продажи наличной инвалюты в
одни руки с 80 тыс. гривен до 150 тыс. гривен (в эквиваленте) в день.
Перечень документов, по которым частные лица могут обменивать валюту, содержится в письме (№ 28-211/3864-11318), разосланном регулятором коммерческим банкам.
«Согласно
пункту 1.3 главы 1 Инструкции банк (финансовое учреждение) должен
осуществлять валютно-обменные операции при предъявлении документа,
удостоверяющего личность. Работник банка (финансового учреждения) обязан
обеспечить хранение копий страниц документа, удостоверяющего личность, в
документах дня», – говорится в инструкции.
В частности,
резидентность подтверждается для физического лица-резидента паспортом,
загранпаспортом (без отметки проживания за границей), удостоверением
лица без гражданства для выезда за границу, удостоверением беженца,
паспортом гражданина другого государства с разрешением на постоянное
жительство.
Для физлица-нерезидента при обмене подойдет
национальный паспорт гражданина другого государства или загранпаспорт
гражданина Украины, но с отметкой в паспорте о постоянном проживании за
границей.
